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yabo金融知识小课堂 反洗钱人人有责

发布日期:2022-11-21     浏览次数:

  yabo金融知识小课堂 反洗钱人人有责谈到洗钱与反洗钱,似乎都离普通老百姓很远,但其实它与我们每个人都息息相关。中国人民支行怀安县支行带大家了解反洗钱基础知识,提高反洗钱意识,保护自己和家人的合法权益!

  洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

  《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定:反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。

  洗钱破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争,助长和滋生,败坏社会风气,损害国家声誉。同时,洗钱破坏金融机构稳健经营的基础,使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、,并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此,国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。yabo

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