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yabo2022年中级经济师金融专业与实务考点解析:理

发布日期:2022-09-06     浏览次数:

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  理财业务是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

  商业银行开展理财业务,yabo应当遵守诚实守信、勤勉尽职的履行受人之托、代人理财职责,遵守成本可算、风险可控、信息充分披露等原则,充分保护金融消费者合法权益。

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  【解析】商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品;充分披露理财产品类型、投资组合等重要信息。A项正确。

  【单选】根据《商业银行理财业务监督管理办法》,购买私募理财产品的合格法人投资者最近一年末净资产不得低于( )。

  私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的

  ①具有 2 年以上投资经历,且满足家庭金融净资产不低于 300 万元人民币,或者家庭金融资产不低于 500 万元人民币,或者近 3 年本人年均收入不低于 40 万元人民币;

  ②最近 1 年末净资产不低于 1000 万元人民币的法人或者依法成立的其他组织;选项 D 正确。

  私募理财产品的投资范围由合同约定,可以投资于债权类资产和权益类资产等。权益类资产是指上市交易的股票、未上市企业股权及其受(收)益权。

  商业银行开展理财业务,应当遵守诚实守信、勤勉尽职的履行受人之托、代人理财职责,遵守成本可算、风险可控、信息充分披露等原则,充分保护金融消费者合法权益。yabo所以ABC项正确,DE项为干扰项,统一定价策略是指企业的统一产品在国际市场上采用同一价格的策略。银行背书指的是在银行承兑汇票持票人背书转让汇票权利时,应当按照法律的规定进行有关的记载,并且应该将汇票进行交付,yabo故错误。

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